Kriminelle Banden, die Gelder getarnt ins Ausland schleusen wollen, bedienen sich immer häufiger der Konten von Privatleuten. Wie das Bundeskriminalamt am Montag in Wiesbaden berichtete, wurden im vergangenen Jahr 9.080 Fälle von Verdacht auf Geldwäsche angezeigt. Bei 3.248 Fällen sei auch Betrug im Spiel gewesen, gegenüber 2006 sei dies ein Zuwachs um 17 Prozent.
Dagegen ist die Geldwäsche bei Banken und Finanzdienstleistern nach BKA-Angaben offenbar rückläufig. Geldinstitute hätten im vergangenen Jahr rund zehn Prozent weniger Verdachtsfälle gemeldet, was auch die Gesamtzahl aller Verdachtsfälle auf Geldwäsche um rund zehn Prozent gedrückt habe. 2006 waren noch 10.051 Fälle von Verdacht auf Geldwäsche den Behörden gemeldet worden.
Das Bundeskriminalamt fasst die Nutzung fremder Privatkonten unter dem Begriff «Phishing und Finanzagenten» zusammen. Unter Phishing versteht man das Ausspähen fremder Kontodaten mit Hilfe von Internet und E-Mail. Als «Finanzagenten» gelten den Ermittlern auch Personen, die ihre Privatkonten freiwillig zur Verfügung stellen, damit dort Dritte ihre oft illegalen Transaktionen abwickeln können.
Nach Angaben des BKA werden Privatleute in der Regel über das Internet angeworben, um angeblich seriösen Firmen ihre Konten zur Verfügung zu stellen. Dafür werde ihnen dann ein Honorar in Höhe von fünf bis acht Prozent der zu transferierenden Summe angeboten. Die Ermittler verwiesen darauf, dass sich die Konteninhaber in solchen Fällen nach dem Geldwäschegesetz strafbar machen. Im Fall einer Verurteilung sei eine Haftstrafe von bis zu fünf Jahren möglich. Dazu kämen empfindliche Geldbußen.
